不得不说到了年底，各种指标任务都开始堆积上来，无论之前有多少指标超额完成，总有一些需要查漏补缺的让你顶到最后时刻。但是在这样的背景下，还要头大的写年终总结。

提到年终总结，我的思绪是乱的，还不如让我忙活手头工作。

但是也深知逃不过去，年年总结年年写，忙忙碌碌又一年。每次还是沉下心，给自己的心情做安慰，做正能量的辅导。毕竟总结是：

让领导知道我们一年工作成绩；

对自己工作的梳理和查漏补缺；

也许总结的长度和奖金的厚度……

在总结中自省进步，其实你不去归纳，你都不知道你的贡献这么大。

怎么写呢？

一、要分清总结写给谁，他想看什么。

虽然我们都会总结做得好的一面，但是：

直接上级要看的是工作中问题和解决思路；

高层要知道你未来工作的目标和具体措施；

给外部人员看的是工作的创新和落实情况；

根据不同的汇报对象来确定总结的主题。内容上基本上分为：题目、全年的概述、上年度工作情况（定量和定性结合成绩），工作中存在的不足，明年的工作计划重点等五个部分。

二、具体撰写方法：

（1）先将年度考核指标进行比照，对于各项指标的权重和完成情况做到心中有数；

（2）再将本年度重要工作，出彩工作拉一个清单。这个临时想还是有些困难，最好查阅一些月度或季度总结，养成随手记录的积累或者翻翻台账；

（3）对于工作情形分门归类，比如新增数据、获得荣誉、在分行排名、竞赛成绩；

（4）每个门类头尾也要注意，比如一句话来概括作为小标题，尾也提到别的部门的支持，成绩之后不要忘记有领导的指导

（5）不足之处还是挺考验协作水平的，不能一笔带过，也不要挖的过分。年终了，整体还是要成绩多一些比较好。

（6）明年计划的部分，切记要根据行内的整体战略来，不要给自己定过高的目标。

（7）如果是汇报式的总结，不要忘记再来个小的案例，最好是营销故事，前面困难，结局皆大欢喜那种。

三、常见问题提示：

（1）区分好书面和口语之间的界限，书面总结必须要字句严谨。不要出现张行、李处这样的称呼，而是行主要领导，某某负责人这样的。

（2）不要忘记写平行部门或者同岗位同志的协作和支持。

（3）合规的问题不要忘记，在金融企业这是非常必要的。

（4）视野要高一些，全局的东西不必通篇，但是最好提到；

（5）多用正能量的词汇，“负增长”、“新挑战”，少用负能量词汇“巨大问题”、“衰退”之类的。

我们附上两篇理财经理总结样稿，请各位读者参考！

时光荏苒，岁月如梭，不知不觉间，我来到X行已经是第X年了。

回首过去的一年，有遗憾也有感慨，如果让我用个词形容这一年来的工作，那就是“逆境中成长 ”。

从全国各地的封控到疫情的逐渐放开，国内经济遭遇了巨大的挑战，映射到资本市场，市场为我们上了生动的一课，市场表现分化也让我们意识到作为理财经理，背负着客户的信赖，我们肩上的责任之重。

同时，今年的工作也让我深深地意识到，专业立身的重要性。

没有专业性，就无法给予客户理性的资产配置建议；没有专业性，就容易在市场上涨的喜悦中迷失自我；没有专业性，就无法冷静地面对市场波动，给予客户最优的解决方案。正是专业性，让我们认识到“危机”，就是在危险中寻找机遇。

因此，在今年的工作中，我更加注重自身专业知识和业务水平的提升。

在与客户的交谈中，我学会了如何挖掘与满足客户的潜在需求；在与优秀同事的交流中，我学到了她们身上难能可贵的品质；在一次次的夕会与专项培训中，令我面对客户能够更加自信，勇于正视和纠正自己的不足。在日常的防范疫情中，也感动于每一位同事的付出和身先士卒。

划重点：开篇回顾今年的市场，并用谦虚的态度表明今年的震荡市场中暴露出的不足，以及自己在改进过程中所做做的努力。

在团队的共同努力下，我的业务能力不断提升，受到了许多客户的认可与好评。

过去一年，我累计完成任务【】，新开立钻石卡【】张、白金卡【】张、金卡】张【】，新增存款共计【】万元，累计为支行创造了【】万元的基金中收、【】万元的保险中收、【】万元的黄金中收，在分行同岗位中排名一直位于前30（如果业绩不好，就说前1/3、1/2，如果稍微差点，就说中等偏上）的位置；在开门红的营销竞赛中，我在近50家支行的评比中获得了营销达人奖；在今年8月的业务考核中，我还获得了“金牌讲师”的荣誉称号。

今年以来的这些成绩，都离不开行长和主管们的悉心指点以及同事们对我的支持与帮助。

划重点：用数据陈述业绩，用排名展示优秀程度和奖项，你说不记得了？说个大概数，只要不要差太多就行，有种毕业论文引经据典，铁证如山的感觉，业绩好不好，数据说话。当然，最后还是要记得谦虚，能有如此的业绩，这都要感谢领导和同事的大力支持帮助。

还记得刚到零售岗位工作的时候，因为对工作的不熟悉，自己做什么都难免显得吃力。

在解答客户疑问上有时也会遇到不熟悉的业务，但每次遇到不懂的问题，我都会仔细地记下来，在空闲时间虚心请教同事，搞清楚每一个不明白的点，再用笔记本记录下来，下次有客户问起，就能够对答如流了。

而在营销方面，除了会上的演练以及专项的培训，我也会经常观察其他优秀同事是如何成功营销的，并在营销成功后与同事探讨出单的原因以及营销技巧，抓住营销成交的关键窍门，自己在独立营销的时候，先前积累的经验就可以潜移默化地运用到实战中。

刚开始的时候也并没有那么顺利，我便试着将同事的话术上结合自己的特点，再针对不同客户做调整，例如，理财偏好型的客户、风险偏好型的客户、年轻与年老的客户，喜欢看直播的客户，喜欢参加线下活动的客户，针对不同客户精准营销，慢慢地感觉便上来了。

于是从只懂给客户开普卡的我，现在能够从容地与客户介绍金卡、白金卡、钻石卡，以及我们能够为高端客户提供的各种零售服务；从被动接受有理财需求的客户，到现在能够主动点击客户、在了解客户的基础上挖掘潜在需求，让客户对自己的专业程度认可从而创造产能。

在零售业务及专业知识方面，由于入行时间不长，加之对金融体系和市场没有深刻的了解，在面对专业及高端客户时，难免会因谈资缺乏而心有余悸。

为了弥补这个方面的短板，我每天下班后都会留在行里，看平台里的知识分享以及各类专业财经微信（植入：尤其是销售有道，给了我工作上很多帮助），尽可能地掌握学习必要的专业和业务知识内容。

在工作之余，我还报考了CFP、CFA等专业资格认证考试，希望在学习和考试的过程中，能够丰富自己的专业知识，向着全能型零售人才的目标迈进。

今年我还购买了销售有道的理财金字塔，从资产配置的角度为客户讲解理财投资，又直观、又生动，是理财师工作时的好帮手。不少客户看到我办公桌摆的这个金字塔，都会主动和我开聊，让我也明白了一个道理“工欲善其事，必先利其器”。

在这一年里，我在学习中不断地成长，学习业务知识、学习前辈经验，提升专业能力，追求自身素质和业绩水平的不断进步。

划重点：这段体现的是你的成长与升华。营销方面，刻苦学习话术，多观察优秀同事的营销，多开口向别人讨论经验，但又不是只会生搬硬套，还会理论与实践相结合，走出自己的营销路线。此外，求学若渴，下班了主动加班，丰富自己的专业和业务知识，营销与专业双轨提升，不计一切方法提高业绩，努力学习，丰富自我。试问还有比这更让领导感动的吗？

人们都说，工作以后，不但要学会工作与学习，更要学习的是待人处事。作为理财经理，我们是最直接面对客户、与客户交流的。而在这一年里，给我印象最深刻的，也是与客户、及同事的交往，在与他们的交流中，我学到了很多在书本上不曾学到的东西，这也是我今年来最大的收获之一。

记得有一次，我遇到一个炒股的客户来办理业务。在与客户的交谈中，我了解到客户的资金都放在股票里面，我便和他建议可以把资金的一部分拿出来，做一些稳健的投资，而且在用钱的时候也方便赎回提现，不至于在低点卖出，并向客户推荐了大额存单、黄金等。客户采纳了我的建议，收益获得他的认可后，也接受了我推荐的重疾险、高端信用卡等业务，成为了我的忠实客户。

从这件事中我意识到，要让客户接纳自己，不但需要过硬的专业知识，还需要时刻为客户着想，真正站在客户角度，为客户提供有效的理财方案。

划重点：讲个营销的真实故事，能够提高工作总结的可读性，都是罗列数据和流水账的话，也没有人有兴趣继续看的嘛。

有段时间，我记得我的保险销售遭遇了瓶颈期，面谈的客户都不愿意配置保险。还记得当时支行里张姐的保险业绩很好，有天，张姐出了一单保费100万元的重疾险，而客户竟是一个才20几岁的小姑娘。出单之后，我们纷纷去向张姐请教出单的经验，张姐十分慷慨地向我们一五一十地讲了她是如何促成这单交易的。这也让我深刻地体会到了支行同事间友爱互助、共同进步的良好氛围，通过平时的交流学习其他优秀同事的经验，能够让我们更快地进步。

划重点：体现支行氛围友好，同事们不遮不掩，十分愿意分享经验，共同进步，吃着别人的盐，自己走路也快了，we are family！

进入零售条线两年，从一开始懵懂的实习生，成长到现在能够从容面对各类客户、分析市场行情和给出专业建议的理财经理，相信在在X行这个优秀的平台上，在支行这个温暖的大家庭中，我能够走得更长、更远。2021年开门红的号角已经吹响，在新的一年里，我将不断提升自我，砥砺前行，希望能够继续与领导和各位同事们一起携手奋进，再创辉煌！

嗯，新的一年还是会加油加油加油，我们做理财经理的，时刻不要忘了展示我们的激情。

注：本文只适用于新入行及2-3年岗位经验的理财经理。假如您资历深厚，业绩爆表，请自动忽略此文。

（注：再附上一篇刚转型客户经理的年终总结）

时光如电，转瞬即逝，弹指一挥间，2022年就过去了，在担任xx支行这一年的客户经理期间，我勤奋努力，不断进取，在自身业务水平得到较大提高的同时，思想意识方面也取得了不小的进步。现将2022年工作情况汇报如下：

01基本工作情况

2022年，在支行行长和各位领导同时的关心指导下，我用较短的时间熟悉了新的工作环境，在工作中，认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自身的理论素质和业务技能，到了新的工作环境，工作经验、营销技能等都存在一定的欠缺，加之支行为新设外地支行，要开展工作，就必须先增加客户群体。

工作中我始终“勤动口、勤动手、勤动脑”去争取客户对我行业务的支持，扩大自身客户数量，在较短的时间内通过优质的服务和业务专业性，搜集信息、寻求支持，成功营销xx贵族白酒交易中心、xx市电力实业公司、xx市中小企业服务中心等一大批优质客户和业务，虽然目前账面贡献度还不大，但为未来储存了上亿元的存款和贷款。至12月末，个人累计完成存款****多万元，完成全年日均****余万元，代发工资，通知存款等业务都有新的突破。

02收获与感悟

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到该岗位的职责和使命。客户经理是我行对公众服务的一张名片，是客户和我行联系的枢纽。与客户的交际风度和言谈举止，均代表着我行形象。平时不断学习沟通技巧，掌握沟通方法，以“工作就是我的事业”的态度和用跑步前进的工作方式来对待工作。

从各方各面搜集优质客户信息，及时掌握客户动态，拜访客户中间桥梁，下到企业、机关，深入客户，没有公车时坐公交，天晴下雨一如既往，每天对不同的客户进行日常维护，哪怕是一条短信祝福与问候，均代表着我行对客户的一种想念。热情、耐心地为客户答疑解惑，从容地用轻松地姿态和亲切的微笑来面对客户，快速、清晰地向客户传达他们所要了解的信息，与客户良好的沟通并取得很好的效果，赢得客户对我工作的普遍认同。

在信贷业务中，认真做好贷前调查、贷后检查、跟踪调查，资料及时提交审查及归档。2022年，累计发放贷款****余万元，按时清收贷款***万元，其中无一笔不良贷款和信用不良产生，在优质获取营业利润的同时实现个人合规工作，保证了信贷资金的安全。